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【iDeCo】2021年8月現在の資産公開



ハレバレちゃんと曇ちゃんが掛けているiDeCoについて、2021年8月現在の残高を報告します。まだ始めたばかりなので額は小さいですが、いつか大きな実になる日を夢見ています。

★ハレバレちゃん家のiDeCoの目的★

夫婦二人の老後資金の形成!!

ハレバレちゃん(約27年)→約1,300万円

曇ちゃん(約24年)→約600万円

夫婦二人合計→約1,900万円

運用成績は4%でシミュレーションしています。
会社員および公務員の上限額を継続した場合です。
※運用成績も積立額も確定したものではありません。

ハレバレちゃん

これで老後2,000万円問題も解決やで★
上手くいくといいね…

曇ちゃん

 

★ハレバレちゃんiDeCo★

毎月23,000円を積立(満額)。28ヶ月目。SBIセレクトプラン。

開始月:2019年5月~

投資額:628,000円

評価額:835,023円(+207,023円)

利益率:+33.0%

前月比:+25,725円
積立先:eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 50%
    eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)   50%

 

先月はチェックのタイミングが悪かったのか前月比がマイナスでしたが、今月はちゃんと取り戻しています。

やっぱり強いです。

★曇ちゃんiDeCo★

2ヶ月毎に24,000円を積立(満額)。(2021年8月変更)

41ヶ月目。SBIセレクトプラン(←SBIオリジナルプランから変更)

開始月:2018年3月~

投資額:492,000円(今月積立なし)

評価額:826,359円(+334,359円)

利益率:+68.0%

前月比:+30,443円
積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 100%

※プランを変更したことで移管時の売却益が発生しており、投資額が添付画像と一致していません。

 

ついに拠出額の変更がされました!!相変わらずiDeCoの変更手続きは長かったですね…。

4月中旬に請求、申請をしたのですが、反映されたのは8月でした。

今月は拠出なしです。

 

 

国民年金基金連合会へ1回あたり105円支払っている分が2ヶ月に1回に変更になります。

年間1,260円が630円になります。

微々たる節約…。

しかしあと約20年ほどiDeCoの積立期間があるので、12,600円くらいの節約になる予定です。

でもやっぱり小さな節約…(笑)

 

ハレバレちゃん

小さな積み重ねを大事にしていこう…!!(手間かかるけど)

 

 

今までは拠出される12,000円の中から事務手数料を差し引いていたのですが、今月は差し引くものがないため資産を取り崩しているようです。

曇ちゃん

わかりにくいけど、きっとそういうことだよね(雰囲気)

★まとめ★

ようやく、本当にようやく、曇ちゃんのiDeCoの拠出額変更が完了しました。これまで毎月だったものを2ヶ月に1回に変更しました。年間の拠出額は変わらず、満額です。変更したからといって劇的にパフォーマンスが良くなるとかそういうことではありませんが、簡単に出来る節約はやったほうがいいかなと思いました。1回変更するだけであとはほったらかしです。

あとは、日々の教育費や食費などの家計がかさむようになってきたとき(長男が高1になる10年後くらい?)に、満額拠出がしんどくないかを見直すくらいでしょうか。

もちろん理想は、見直さなくても済むような強靭な家計を構築し、余裕を持ったキャッシュを蓄えておくことです。これからもしっかり資産形成がんばっていきます!

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