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【iDeCo】2020年10月現在の資産公開



ハレバレちゃんと曇ちゃんが掛けているiDeCoについて、2020年10月現在の残高を報告します。まだ始めたばかりなので額は小さいですが、いつか大きな実になる日を夢見ています。

★ハレバレちゃん家のiDeCoの目的★

夫婦二人の老後資金の形成!!

ハレバレちゃん(約27年)→約1,300万円

曇ちゃん(約24年)→約600万円

 

夫婦二人合計→約1,900万円

運用成績は4%でシミュレーションしています。
会社員および公務員の上限額を継続した場合です。
※運用成績も積立額も確定したものではありません。

★ハレバレちゃんiDeCo★

毎月23,000円を積立。18ヶ月目。SBIセレクトプラン。

開始月:2019年5月~

投資額:398,000円

評価額:434,930円(+36,930円)

利益率:+9.3%

前月比:ー円 ※更新お休みしていたのでナシ

積立先:eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 50%

    eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)   50%

 

 

順調に育ってますよ♪

まだまだ満額23,000円でしっかり積み立てていきます!

 

 

★曇ちゃんiDeCo★

毎月12,000円を積立。31ヶ月目。SBIセレクトプラン(←SBIオリジナルプランから変更)

開始月:2018年3月~

投資額:384,000円

評価額:521,298円(+137,298円)

利益率:+35.8%

前月比:ー円 ※更新お休みしていたのでナシ

積立先:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 100%

※プランを変更したことで移管時の売却益が発生しており、投資額が添付画像と一致していません。

 

 

曇ちゃんは公務員なので12,000円が満額ですね。

iDeCoのプランを途中で変更したのですが、そのタイミングが奇跡的に(!)コロナショックの2~3月と重なりましたので、結果的に米株の底近くで買えたことになりました。

そのおかげで含み益はとてつもない額になっております(笑)

 

★まとめ★

ハレバレちゃんの方がiDeCoを始めたのが遅いですが、会社員のハレバレちゃんと公務員の曇ちゃんでは上限額が異なりますので、ついに投資額ではハレバレちゃんの方が多くなりましたね。私の方が年齢的にも(3歳差)運用期間が長いので、大きく育つかもしれません。(今のところは曇ちゃんの奇跡的なプラン変更に伴う買いなおしパワーがすさまじいですが…。)

体調が悪くて資産管理が出来ていないときでも自動で買い付けてくれるわけですから便利です。

我が家の雇用環境はありがたいことに安定しているので、教育費や食費が増えてくる中学~高校になるまではとりあえず満額で積み立てていく予定です。出来る限りは金額変更することなく満額積立を続けていきたいと思っています。

 

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